定年退職を迎えて、退職金の一部を運用してみようと考えている方も、多いのではないでしょうか。
つみたてNISAは、一定条件のもと売却益や配当金などの運用益が非課税となる制度です。
日本在住で20歳以上の場合、誰でもいつでも始めることができます。
つみたてNISAは、60歳以上の方など、仕事をリタイアした方々にも、メリットがあります。
今回は、60代の方がつみたてNISAを行う、メリットや資産運用について紹介します。
Contents
資産運用のポイント
60代になると、仕事をリタイアする方も多くおられます。
会社を退職する場合には、勤続年数等に応じて退職金をもらえるケースも多いでしょう。
60代は、まとまったお金が手に入る世代とも言えます。
退職金は、今後の老後資金に充てるのが一般的です。
すぐに使う見込みがない分は、資産運用に回すことを検討してみてはどうでしょう。
人生100年時代とも言われています。
60代で仕事を引退した後も、長い第二の人生が続きます。
老後も、少しでも、経済的に余裕がある生活を送るために、老後生活でも運用でお金を増やし、
資産寿命を延ばすことが大切です。
退職金のうち、当面使わなくてよいお金は、安全資産である国債やインデックス投資信託などで、
分散投資を行うといいでしょう。
はじめるメリット3つ
60代でも、70代であっても、投資を始めるのに遅すぎるという年齢はありません。
余剰資金がある場合は、資産運用をはじめてお金を増やすことも検討しましょう。
資産運用では、売却益や配当金などの運用益が非課税となる、つみたてNISAを活用しましょう。
運用資金がある方は一般NISAを活用
手元にまとまった運用資金がある場合は、つみたてNISAではなく、
年間120万円まで5年間非課税となる「一般NISA」を活用することも検討してください。
高齢者の方の中にはつみたてNISA20年間の長期投資を行うよりも、
一般NISAの方が使い勝手が良いと感じる方もいるかもしれません。
自分に合ったスタイルで、投資を行うことが大切です。
まとめ
今回は、つみたてNISA！高齢者向けのメリットと注意点について紹介しました。
- 資産運用のポイントについて
- 投資を始めるメリットについて
- 高齢者の運用の注意点について
高齢の方の場合、新たに投資を始めることに抵抗がある方もいるかもしれません。
低コストのインデックス投資を行うことで、資産寿命を延ばすことができる可能性があります。
自分に合った運用を考え、60代から始めるつみたてNISAについて検討してみて下さい。
Follow me!
